Versicherungsmanagement - ein erfolgskritisches Instrument des Risikomanagements
Caniu GRC berät im Bereich Versicherungsmanagement Unternehmen, die vor besonderen Herausforderungen stehen, wie
- Start-up, Markteintritt, Aufbau neuer Geschäftsfelder
- Restrukturierung, Neuorganisation
- Internationalisierung
- Veräußerung und Akquisitionen
- Unternehmensnachfolge
- Sanierung, Krise
Ein funktionsfähiges Risikomanagement ist fokussiert auf bestandsbedrohende und wesentliche Risiken des Unternehmens. Die erkennbaren Vorteile sind:
- Vermeidung und Übertragung von Haftungsrisiken des Managements
- Erhöhung der Krisenstabilität
- Reduzierung des Insolvenzrisikos
- langfristige Sicherung des Unternehmenswerts (s. Caniu Expertise im Risikomanagement).
Insbesondere bestandsbedrohende Risiken für Ihr Unternehmen müssen erkannt und in beherrschbare Risiken transformiert werden. Erst wenn eine anderweitige Risikominimierung oder Risikovermeidung nicht möglich ist, ist zu prüfen, ob ein Risikotransfer ganz oder teilweise auf den Versicherungsmarkt erfolgen kann und zu welchen Konditionen diese Risikoverlagerung sinnvoll zu platzieren ist. In der Konsequenz des Risikomanagementkreislaufs ist das Versicherungsportfolio regelmäßig und bei außerordentlichen Ereignissen erneut auf Aktualität zu überprüfen.
Idealerweise trägt das Versicherungsmanagement zur Liquiditätssicherung in der Krise bei. Dieses wird nur erreicht, wenn bereits in der Vergangenheit, Risiken zutreffend eingeschätzt und minimiert wurden. In der Praxis stellt dieses eine wesentliche Aufgabe dar. Sie ist ohne fachkompetente Beratung nicht mit den eigenen Mitteln qualitativ umsetzbar.
Im Ergebnis führt ein erfolgreiches Versicherungsmanagement zu einer Optimierung der gesamten Risikokosten inkl. der Versicherungsprämien (Total-Cost-of-Risk). Gleichzeitig wird die Risiko- und Versicherungsschutz-Qualität des Versicherungsportfolios nachhaltig optimiert. Das Risiko- und Versicherungsmanagement eines Unternehmens soll so unterstützen, dass alle notwendigen Vorkehrungen für die Bestandssicherung des Unternehmens getroffen wurden.
Letztendlich wird sichergestellt, dass durch ein qualifiziertes Versicherungsmanagement, alle Prozesse und Entscheidungen im Unternehmen im "Normalbetrieb" optimiert sind. Zugleich liegt für Krisenzeiten eine strategische Planung vor, die im Bedarfsfall unverzüglich umgesetzt werden kann.
In dieser dynamischen Zeit begleiten wir Sie mit bewährtem Know-how des Versicherungsmarktes. Zugleich stehen wir Ihnen mit Innovationen, Ideen und Impulsen zur Seite - damit Ihr Unternehmen im Wettlauf der Zeit über die bestmögliche Risikoabsicherung und Absicherungsstrategie verfügt.
Unser Leistungsumfang im klassischen Versicherungsmanagement
- Vertragsmanagement - Überprüfung des Risikos und Umfang des Versicherungsschutzes (z.B.: Höhe der Versicherungssummen, Deckungskonzepte)
- Schadenmanagement
- Prüfung der Erfolgsaussichten, strategischer Aufbau der Schadenabwicklung insbesondere im Großschaden
- Analyse des Schadenpotenzials (sinnvolle Eigentragung für das Unternehmen versus Risikotransfer auf den Versicherungsmarkt von Vorteil)
- Durchführung von Ausschreibungen auf dem Markt (Versicherer und Versicherungsmakler)
- Verhandlungen mit Versicherungsmaklern und Versicherern
- Entwicklung einer Risk-Insurance-Management-Philosophie im Unternehmen
- "Insurance Guideline and Manuals"
- Nutzung der internationalen Versicherungsmärkte
- Vorbereitung unternehmensstrategischer Entscheidungen für Investoren und Gesellschafter
Wesentliche Vorteile für Sie bei einer Unterstützung durch Caniu
- Fokus auf die für unsere Kunden kritischen und existenziellen Risiken
- kosteneffizientem und pragmatischem Vorgehen
- über 25jähriger ausgewiesene Expertise im internationalen Versicherungsmarkt und Versicherungslösungen
- Erfahrung in der Führung des Versicherungsmanagements
- neutraler und unabhängiger Beratung an Ihrer Seite - keine Konkurrenz zu einem Versicherer oder Versicherungsmakler
Kontaktieren Sie uns. Wir freuen uns auf das Gespräch mit Ihnen.
Außergewöhnliche Zeiten erfordern schnelle und effiziente Maßnahmen, überzeugende Innovationen und die Entschlossenheit, neue Wege auch im Versicherungsmanagement zu gehen
Unternehmen stehen mit dem Ausbruch von CORONA in den nächsten Monaten vor größten Herausforderungen. Existenzielle Risiken sind eingetreten oder können unmittelbar entstehen. Zuliefer- und Kundenmärkte befinden sich in einer signifikanten Veränderung. Was bedeutet CORONA für Ihr Versicherungsmanagement? Wir finden Sie die richtige Strategie für Ihr Versicherungsportfolio?
Aktuell in Zeiten von CORONA liegt der Fokus unserer Beratung auf Unternehmen, die durch CORONA Überprüfungsbedarf haben und daraus sich ergebende Themen strategisch angehen wollen.
Vor diesem Hintergrund beraten wir aktuell Unternehme bei den strategischen, rechtlichen und operativen Herausforderungen während der Zeiten von CORONA. Ihr Unternehmen und ihr Versicherungsportfolio ist auf "neue Normal" auszurichten. Bei den damit verbundenen konkreten Fragen zur Umsetzung, navigieren wir Sie durch diese Zeit.
Operatives Versicherungsportfolio-Management in Zeiten von CORONA
CORONA ändert für die meisten Unternehmen vieles. Neben der Liquiditätssicherung gilt es das bisherige Geschäftsmodell, die Geschäftsstrategien und Geschäftsplanung zu überprüfen. Eine tragfähige, unternehmensspezifische Sicht und strategische Antwort auf das "Neue Normal" ist mit Dringlichkeit und gebotenem Pragmatismus zu entwickeln. Alle Managementsysteme sind einzubeziehen Als Teil des Risikomanagements ist das Versicherungsportfolio hinsichtlich der aktuellen Einschätzung und Bewertung der Risiken zu überprüfen.
Zur Unterstützung der Liquiditätssicherung und Neubewertung der Risiken sind von der Unternehmensleitung kurzfristig folgende Themen für das Versicherungsportfolio zu klären:
- Besteht bereits eine Absicherung des CORONA bedingten Pandemie-Risikos?
- Über welche Versicherungspolicen besteht bereits Versicherungsschutz?
- Welches potentielle Schadenszenario besteht?
- Gibt es Leistungen durch bestehende Versicherungen?
Für das Risiko- und Versicherungsmanagement des Unternehmens sind folgende Themen neu zu überprüfen, um die Risikostrategie auf das die Zukunft auszurichten:
- Wie haben sich die Risiken im Unternehmen durch CORONA bedingt verändert?
- Welche Risiken sind künftig idealerweise ganz oder teilweise auf Versicherungen zu übertragen?
- Welches finanzielle Restrisiko ist das Unternehmen bereit selbst zu tragen?
Wir unterstützen Unternehmen hierbei die betriebswirtschaftlichen, finanziellen, technischen, organisatorischen und personellen Kriterien festzulegen. Ziel ist die gemeinsame Definition der unternehmerischen Herausforderungen und die Entwicklung von Strategien zur Begrenzung der Risiken. Auf diesen Analysen basierend ist das Versicherungsportfolio auf die neuen Krisen- bzw. CORONA Herausforderungen umzustellen:
- Wo besteht unmittelbarer Handlungsbedarf ?
- Ist das Versicherungsportfolio zu aktualisieren?
- Welche potenziellen neuen Schadenszenarien bestehen?
- Zu welchen Konditionen ist ein Risikotransfer überhaupt möglich?
- Gibt es versicherungstechnische Lösungen im Markt?
- Sind neue Versicherungslösungen zu entwickeln und mit dem Versicherer / Risikoträger zu verhandeln?
- Wie haben sich Mitbewerber aufgestellt?
Caniu - Ihr kompetenter Partner für Ihr Versicherungsmanagement in der Krise
In dieser hochkomplexen Risikosituation können Unternehmen existenziell gefährdet sein. Für ein gemeinsames erfolgreiches Vorgehen ist unser Beitrag:
- Kompetentes, flexibles und bedarfsgerechtes Coaching Ihres Coaching Ihres Versicherungsportfolios
- Langjährige Erfahrungen in der Konzeption und Umsetzung innovativer Lösungen für Versicherungsportfolios
- Erfolgreiches und bewährtes Schadenmanagement
Wenn Sie mehr über unsere umfassenden Dienstleistungen zum Thema Versicherungsmanagement erfahren möchten, kontaktieren Sie uns. Sie erhalten gerne in einem persönlichen Gespräch ein attraktives Angebot.
Caniu Leistungen zu den aktuellen Themen des Versicherungsmanagement
Um Ihnen bei dieser Vielzahl von versicherungsrelevanten Themen fundiert und kurzfristig Lösungswege aufzeigen zu können haben wir folgende CORONA-spezifische Produkte entwickelt:
Schnelldiagnose (72 Stunden)
- Erfassung der Kernthemen ihres Versicherungsmanagements
- Identifikation und Priorisierung notwendiger Maßnahmen (inkl. Sofortmaßnahmen)
- Kurzanalyse auf mögliche Leistungsansprüche aus Versicherungsverträgen/Erfolgsaussichten
- Hinweise auf Optimierungspotenzial im Versicherungsportfolio
Konzeption der Neuaufstellung (4 Wochen)
- Screening aller Unternehmensbereiche auf Anpassungsbedarf ihres Versicherungsmanagement
- Überprüfung relevanter Versicherungsverträge auf CORONA Spezifika
- Konzeption für CORONA/Pandemie optimiertes Versicherungsportfolio mit konkreten Handlungsempfehlungen
- Meilenstein-Plan mit abgestimmten Aufgabenpaketen für die nächsten 2-4 Monate sowie eines weiteren Ausblicks
Temporäre Unterstützung mit RENT A RISK INSURANCE MANAGER
- Einsatz eines Interims Versicherungsmanagers/in
- Punktuelle Übernahme von Aufgaben ihres Versicherungsmanagements
- "Fit for Future" im Bereich Versicherungen
Wesentliche Vorteile für Sie bei einer Unterstützung durch Caniu
Die Versicherungsberater der Caniu stehen Ihnen zur Seite mit
- der richtigen Strategie für Ihr Versicherungsmanagement
- schnellen und pragmatischen Lösungswegen
- vertrauensvoller und konstruktiver Zusammenarbeit
- Verlässlichkeit
Kontaktieren Sie uns. Wir freuen uns auf das Gespräch mit Ihnen.
Ihre Herausforderung
"Kein Blindflug im Versicherungs-Management"- Ist Ihr Unternehmen für die nächsten Wochen und Monate optimal bei den jetzigen und künftigen Herausforderungen aufgestellt?
Caniu - Sie haben unmittelbar Marktzugang mit höchster Expertise mit unseren Beratern im Versicherungsbereich.
Unser Beratungsangebot - Schnelldiagnose in 72 Stunden- pragmatisch und lösungsorierntiert
Ihr Versicherungsportfolio screenen und analysieren wir im Hinblick auf die Anforderungen von CORONA und die sich für ihr Unternehmen verändernden Rahmenbedingungen auf die Zukunft - das "Neue Normal" gerichtet. Unsere CORONA VM-Schnelldiagnose umfasst folgende Kernthemen:
- Analyse der Versicherungsübersicht mit Versicherungspolicen und Risikoträger,
- CORONA fokussierte Analyse der Strukturen und Spezifika im Wording
- Beurteilung wesentlicher Vertragspassagen der relevanten Versicherungsverträge
- Optimierung der Organisation des Versicherungsmanagements
- Prüfung auf weiteres Optimierungspotenzial im Versicherungsportfolio
Vorgehensweise
Sie erhalten binnen 72 Stunden eine neutrale und kundenfokussierte Meinung zu Ihrer aktuellen Versicherungskonzeption bezüglich der oben aufgezeigten Themenkomplexe. Pragmatisch und lösungsorientiert identifzieren wir Ihnen Handlungsnotwendigkeiten und Optimierungspotenziale zu den CORONA Spezifika. Es erfolgt eine Strukturierung in abgrenzbare Aufgabenpakete und deren Prioriserung.
Ihr Vorteil
Diese CORONA VM-Schnelldiagnose erhalten Sie eine CORONA spezifische Standortbestimmung zu Ihrem Versicherungsportfolio. Diese ermöglicht Ihnen, notwendige Managemententscheidungen unverzüglich zu treffen.
Unsere CORONA VM-Schnelldiagnose ist so erstellt, daß sie Ihnen als ein wesentlciher Baustein für die Konzeption der Neusaufstellung Ihres Versicherungsportfolios dienen kann. Die Neuaufstellung kann auf Wunsch als weiteres und vertiefendes Projekt angeschlossen werden.
Caniu GRC - sie erhalten mit unseren Beratern unmittelbaren Marktzugang mit höchster Expertise im Versicherungsbereich.
Kontaktieren Sie uns. Wir unterbreiten Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch ein attraktives, unverbindliches Angebot.
Ihre Herausforderung
CORONA hat zu veränderten Rahmenbedingungen in der Wirtschaft geführt. Alle neuen oder veränderten Risiken und Haftungsszenarien innerhalb und außerhalb des Unternehmens sind zu identifizieren. Diese notwendige Erfassung der aktuellen Risikosituation führt zur Überprüfung der bestehenden Versicherungsportfolio in Ihrem Unternehmen. Sind die inhaltlichen, rechtlichen und organisatorischen Parameter erfasst? Wurden die notwendigen Weichenstellungen für die Bestandssicherung in der Zukunft vorgenommen oder wie haben diese für Ihr Versicherungsmanagement auszusehen?
Der Versicherungsmarkt mit den Versicherern und ihren unterschiedlichen Versicherungskonzepten zeigt keine Einheitlichkeit. Es bestehen erhebliche Unsicherheiten:
- Unterschiedliche Bedingungswerke mit Versicherern
- Erforderliches Insiderwissen für die Auslegung von Bedingungen
- Abweichende Vorgehensweisen in der Schadenregulierung im Versicherungsmarkt
- Kompetente Führung von Verhandlungen im Versicherungssegment mit Maklern oder Versicherern
- Kurzfristiges Treffen von unternehmerischen Entscheidungen
Unser Beratungsangebot - Konzeption der Neuaufstellung (4 Wochen)
Startpunkt sind idealerweise die Ergebnisse der CORANA VM-Schnelldiagnose. Die identifzierten Maßnahmen bzw. grob skizzierten Aufgabenpakete der CORONA VM-Schnelldiagnose werden inhaltlich vertieft analysiert und im Detail geplant - konzeptionell sowie organisatorisch.
Alle Unternehmensbereiche werden hinsichtlich der versicherungsrelevanten Themen in die Überprüfung mit einbezogen, um die diesbezügliche "Risikolandschaft" des Unternehmens zu erfassen. Ziel ist die Konzeption für ein CORONA/Pandemie optimiertes Versicherungsportfolio mit konkreten Handlungsempfehlungen.
Ein Meilenstein-Plan mit priorisierten Aufgabenpaketen für die nächsten 2-4 Monate wird erstellt sowie ein zeitlicher, weiterer Ausblick gegeben.
Anhand der Feinplanung erfolgt die aktive Steuerung und operative Umsetzung des CORONA-festen Versicherungsmanagement-Ansatzes.
Vorgehensweise
Erste Umsetzungen (Quick Wins) Innerhalb 5 Tagen, u.a.:
- Umsetzungen von Quick-Wins, die in der CORONA VM-Schnelldiagnose identifiziert wurden
- z.B. Geltendmachung möglicher Ansprüche auf Leistungen im Schadenfall
Weitere Maßnahmen 2 Wochen
- Anpassung der Versicherungen in Zeiten von CORONA
- Schadenmanagement - Strategische Beratung bezogen auf CORONA
- Abstimmung mit weiteren Unternehmensbereichen wie z.B. IT, Vertrieb, Logistik, Beschaffung oder Ihres Kooperationsportfolios werden in die Feinplanung mit einbezogen
Ergebnis nach 4 Wochen
- Aus dem Erkenntnissen der vertieften Analyse und strategischen Überlegungen wir eine Konzeptuin zur CORONA bedingten Neuaufstellung im Versicherungsmanagement erstellt. Ziel ist die Absicherung des Unternehmens durch ein auf die Zukunft ausgerichtetes Versicherungsportfolio. Erste Maßnahmen werden sofern es zeitlich und inhaltlich möglich ist, unmittelbar innerhalb der 4 Wochen umgesetzt. Ein detaillierter Plan wird für die weitere kurzfristige Umsetzung der notwendigen Maßnahmen innerhalb der anschließenden 2-4 Monate entwickelt. Dieser umfaßt:
- priorisierte Arbeitspakete für die Handlungsnotwendigkeiten mit Verantwortlichkeiten in zeitlicher Reihenfolge
- zeitliche, inhaltliche und rechtliche Abhängigkeiten
- Handlungsempfehlungen für den Zeithorizont nach dem Detailplan
Ihr Vorteil
Wir navigieren Sie durch diese Vielfalt an Fragen und Themen. Sie erhalten lösungsorientierte und schnell umzusetzende Handlungsemfpehlungen. Die Konzeption zur CORONA spezifischen Neuaufstellung im Verischerungsmanagement bewältigt kurzfristige Probleme und dient langfristig der Sicherung Ihrer Unternehmenswerte.
Caniu - Für ein gemeinsames erfolgreiches Vorgehen ist unser Beitrag
- Langjährige Erfahrung in der Ausarbeitung von Konzeptionen und Umsetzung innovativer Lösungen für das Versicherungsportfolio
- Weitestgehende Expertise im Schadenmanagement inkl. Großschadensegement - verhandlungsstark und erfolgreich - auf der Seite der Kunden
Kontaktieren Sie uns. Wir unterbreiten Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch ein attraktives Angebot.
RENT A RISK INSURANCE MANAGER (Teilzeit / Ad interim)
Zur Vermeidung von kurzfristigen Engpässen im Versicherungsmanagement bietet Caniu eine hochspezialisierte Dienstleistung für Ihr Versicherungsmanagement. Tägliche als auch mittel- und langfristige Aufgaben können nach Ihren Wünschen im Versicherungs-Segment temporär übernommen werden. Dies kann durch ein Interims Management oder Outsourcing der Versicherungsabteilung auf Zeit (RENT A RISK INSURANCE MANAGER) erfolgen. Ihr Unternehmen wird "Fit for Future" im Versicherungsbereich gemacht Sie erhalten mit diesem Service - "Expertenwissen auf Zeit" - eine kostengünstigere Lösung als die langfristige Planung und der Einsatz von festangestellten Mitarbeitern. Caniu bietet hierzu 2 Optionen:
Option 1: Notwendigkeit des Einsatzes eines Interims Versicherungsmanagers/in
Ihre Herausforderung
Durch das plötzliche Ausscheiden von wichtigen strategischen Mitarbeitern fehlt of das kritische Know-how. Oftmals können diese Positionen nicht unmittelbar neu besetzt werden.
Gleiches gilt für Zeiten der Restrukturierung, in denen ein erfahrenes und lösungsorientiertes Versicherungs-Management notwendig ist, um sofortige Maßnahmen zur Sicherstellung bzw. Wiederherstellung des betrieblichen Erfolgs kompetent durchzuführen.
Unsere Lösung
Caniu begleitet Kunden mit versierten und erfahrenen Versicherungsmanagern bis zum erfolgreichen Abschluss von Projekten und oder bis zur Wiederbesetzung aktuell vakanter Positionen.
Option 2: Punktuelle Übernahme von Aufgaben ihres Versicherungsmanagements
Ihre Herausforderung
Eine andere Konstellation ist bei stetig wachsenden Unternehmen zu finden. Ab einer bestimmten Unternehmensgröße und auch bei sehr haftungsrelevanten Branchen (z.B. Automobile, Pharma, Chemie, Maschinenbau, IT, KI) ist ein professionelles Versicherungsmanagement notwendig. Häufig werden diese Arbeiten z.B. von der Leitung Finanzen oder Mitarbeitern des Rechnungswesens etc. wahrgenommen.
Unsere Lösung
Es ist sicherzustellen, dass die Kernkompetenzen im Versicherungsmanagement vorhanden sind, wenn Sie diese benötigen. Hierbei agiert Caniu als Dienstleister für wohl definierte Aufgaben des Versicherungsmanagements. Dies kann auch das Ziel haben, in ihrem Unternehmen VM als eigenen Funktionsbereich neu einzuführen oder den VM-Bereich auf neues Level hin zu optimieren (Fit for Future).
RENT A RISK INSURANCE MANAGER - Operative Unterstützung durch Caniu
Unsere Lösung für Ihr Unternehmen: RENT A RISK INSURANCE MANAGER
- Eine Versicherungsabteilung auf Zeit
- Temporäres Auslagern der Betreuung und Verwaltung der Versicherungsverträge
- Optimierung des Prämienniveaus und Sicherung der existentiellen Risiken des Unternehmens
Als ausgelagerte Versicherungsmanagement-Abteilung Ihrer betrieblichen Versicherungen agieren wir in dem von Ihnen gewünschten Umfang. Gleichzeitig verstehen wir uns als Schnittstelle zu Ihrem Makler oder zu Ihrem Versicherer. So können Sie Ihre künftigen Entscheidungen auf dieser Basis optimal treffen.
Flexible Gestaltung der Themen nach Wunsch: täglicher Ansprechpartner für Geschäftsführung und allen Mitarbeitern mit versicherungsrelevanten Fragen und Aufgaben
Beispielhafte Tätigkeiten und Aufgaben:
- Vertragsmanagement:
- Überprüfung des Risikos und Umfang des Versicherungsschutzes (z.B.: Höhe der Versicherungssummen, Deckungskonzepte)
- Administrative Verwaltung der Versicherungsverträge
- Optimierung der Abläufe und Prozesse
- Schadenmanagement
- Prüfung der Erfolgsaussichten, strategischer Aufbau der Schadenabwicklung insbesonder im Großschaden
- Abwicklung der täglichen oder regelmäßig eintretenden Schäden
- Optimierung der Abläufe und Prozesse
- Analyse des Schadenpotenzials (sinnvolle Eigentragung für das Unternehmen versus Risikotransfer auf den Versicherungsmarkt
- Durchführung von Ausschreibungen auf dem Markt (Versicherer und Versicherungsmakler)
- Verhandlung mit Versicherungsmaklern und Versicherern
- Entwicklung einer Risikomanagement-Philosophie im Unternehmen und Begleitung bei der Implementierung
- "Insurance Guideline and Manuals"
- Nutzung der internationalen Versicherungsmärkte
- Vorbereitung unternehmensstrategischer Entscheidungen für Investoren und Gesellschafter
Ihr Vorteil
RENT A RISK INSURANCE MANAGER bietet folgenden Mehrwert
- Kostenreduzierung und Zeitersparnis
- Qualifizierter Einkauf ideal abgegrenzter Versicherungsumfänge
- Entlastung des Managements
- Expertise sofort abrufbar - über 25 jährige Erfahrung im industriellen Versicherungsmarkt
- Transparenz und externe Kontrolle des Versicherungsportfolios
Kontaktieren Sie uns. Wir unterbreiten Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch ein attraktives, unverbindliches Angebot.
